Belastingen op een forfaitaire uitkering voor arbeidsongeschiktheid

Inhoud

• De helft van uw SSDI-voordelen is elk jaar belastbaar
• Gebruik IRS-publicatie 915-werkbladen om uw belasting te berekenen

Heeft u net een onderscheiding voor arbeidsongeschiktheidsverzekering (SSDI) ontvangen met een eenmalige uitkering? Hoewel het een verademing is om eindelijk uw uitkering te krijgen, roept het de vraag op hoeveel belasting u erover zou kunnen betalen. Dit geld is niet belastingvrij, maar of u belasting moet betalen, hangt af van uw inkomen, aftrekposten en verschillende andere factoren. De IRS biedt een werkblad om te bepalen hoeveel u verschuldigd bent.

Het aanvragen van SSDI-voordelen en wachten op een oordeel kan een lang proces zijn, dat soms maanden of jaren in beslag neemt. Het duurt doorgaans 3 tot 5 maanden.Veel mensen aan wie een SSDI-uitkering wordt toegekend, ontvangen een eenmalige uitkering om het achterstallige loon te dekken voor de maanden tussen hun officiële datum van het begin van de arbeidsongeschiktheid en het moment waarop ze uiteindelijk een uitkering kregen. Een deel van die grote cheque gaat misschien terug naar Uncle Sam als belasting. Inkomstenbelasting wordt niet automatisch ingehouden, dus je wilt over een paar maanden geen nare verrassing.

De helft van uw SSDI-voordelen is elk jaar belastbaar

Veel mensen die afhankelijk zijn van de maandelijkse arbeidsongeschiktheidsuitkering als enige bron van inkomsten, zijn geen belasting verschuldigd, maar het opgeven van het forfaitaire bedrag als inkomen voor één belastingjaar kan ertoe leiden dat u belasting moet betalen. Als u niet het juiste advies krijgt, kunt u uiteindelijk meer betalen dan u moet betalen.

Als u elk jaar tussen $ 25.000 en $ 34.000 verdient, moet u mogelijk inkomstenbelasting betalen over maximaal 50% van uw voordelen, en als u meer dan $ 34.000 hebt verdiend, kunt u belasting verschuldigd zijn over maximaal 85% van uw voordelen. Er moet een federale aangifte inkomstenbelasting worden ingediend als het bruto-inkomen hoger is dan een bepaald bedrag volgens de IRS-regels ", zegt Gada. Of u belasting verschuldigd bent vanwege de afkoopsom, hangt af van hoeveel u ontvangt en hoeveel inkomen u had tijdens de belastingjaren. de gedekte betaling.

Gebruik IRS-publicatie 915-werkbladen om uw belasting te berekenen

Het kan in uw voordeel zijn om het volledige bedrag in het huidige belastingjaar te claimen of om de IRS-werkbladen te gebruiken om het over voorgaande belastingjaren te spreiden. Als u ervoor kiest om het over het vorige belastingjaar te spreiden, hoeft u de belastingaangiften van die jaren niet te wijzigen. Aan de hand van een werkblad dat bij uw huidige belastingaangifte is ingediend, kunt u uitzoeken wat in uw voordeel is. U betaalt het laagste bedrag zoals bepaald op het werkblad.

Als u een eenmalige SSDI-betaling heeft ontvangen, ziet u het bedrag in vak 3 van het formulier SSA-1099 dat u van de socialezekerheidsadministratie hebt ontvangen.

Werkbladen in IRS-publicatie 915 kunnen worden gebruikt om het belastbare deel van een retroactieve SSDI-betaling te bepalen.

Deze berekeningen kunnen het beste worden afgehandeld met software voor belastingaangifte of door een belastingprofessional te gebruiken om uw aangifte voor te bereiden.